Gestión patrimonial en oficinas familiares | Es cada vez más común hoy en día ver que se haga referencia a los “Family Offices”, particularmente cuando se habla de gestión patrimonial para familias.
La razón principal del aumento de la popularidad de los “Family Offices” se puede atribuir a la necesidad de las familias con un alto valor patrimonial de encontrar el enfoque y herramientas adecuadas para asegurar el mantenimiento y crecimiento de su patrimonio durante muchas generaciones.
Los “Family Offices” son una forma de gestión patrimonial en la que las familias con un patrimonio muy alto lo agrupan con el propósito de preservarlo y hacerlo crecer.
Gestión patrimonial en oficinas familiares
¿Qué es la gestión patrimonial?
La gestión patrimonial puede definirse como una estrategia de inversión que, tras analizar el perfil y la situación de cada cliente, persigue conseguir objetivos financieros y vitales, sin olvidar el equilibrio de sus recursos y sus necesidades futuras..
Gestión patrimonial en oficinas familiares
¿Qué son los “Family Offices”?
Los “Family Offices” son empresas independientes de asesoramiento en gestión patrimonial que representan a inversores con un alto valor patrimonial.
Se diferencian de las empresas de gestión patrimonial convencionales en que ofrecen una solución subcontratada completa para la gestión patrimonial de las familias.
La mayoría de los “Family Offices” brindan servicios que incluyen presupuestos financieros, trabajos filantrópicos, empresas familiares, transferencias de patrimonios y asesoramiento fiscal.
Un “Family Office” tiene como objetivo proporcionar soluciones de gestión patrimonial personalizadas para las necesidades de personas con alto valor patrimonial.
Desde la gestión patrimonial hasta la planificación filantrópica, los “Family Offices” ofrecen soluciones financieras completas para las personas con un patrimonio alto.
Los “Family Offices” incorporan administración de activos, administración de efectivo, administración de riesgos, planificación financiera, administración de estilo de vida y otros servicios.
Por lo tanto, los “Family Offices” proporcionan los elementos claves para que cada familia aborde sus problemas fundamentales propios de la gestión patrimonial.
Importancia de los “Family Offices” para la gestión patrimonial en oficinas familiares
Las principales razones por las que las familias con alto valor patrimonial buscan el apoyo de los “Family Offices” son para administrar y hacer crecer sus bienes.
Debido a que la gestión patrimonial no es una tarea fácil, y mucho menos rápida, ese proceso puede contar con el apoyo de una empresa externa.
El “Family Office” también está destinado a ayudar a las familias a aprovechar al máximo sus activos actuales, proteger su patrimonio y gestionar los riesgos.
Metas y condiciones familiares a la hora de la gestión patrimonial en oficinas familiares
Una suposición común es que el tamaño de los activos es el factor más crítico para evaluar las necesidades de gestión patrimonial en oficinas familiares, cuando en realidad no lo es.
Las metas de la familia y su situación actual dictarán la complejidad de los requisitos para la gestión patrimonial.
El número de miembros de la familia o de hogares, la distribución propietaria, las estructuras legales, los tipos de inversión y las entidades que los albergan son factores importantes a considerar.
Gestión y planificación
Las familias con un patrimonio de alto valor se enfrentan a muchos desafíos cuando buscan optimizar su legado después de una vida de estar haciendo crecer su patrimonio.
Estos desafíos pueden incluir leyes inmobiliarias complejas y problemas complicados de la familia o la empresa.
Una estrategia integral de transferencia de patrimonio debe tener en cuenta todos los aspectos del patrimonio de la familia.
Estos aspectos incluyen la venta o control de activos comerciales, la enajenación de las propiedades, el manejo de fideicomisos familiares, los deseos filantrópicos y el protocolo familiar.
La educación familiar es una parte importante de un “Family Office”. Es esencial capacitar a los miembros de la familia e inculcar valores para mitigar las tensiones entre generaciones.
Los “Family Offices” operan en conjunto con un equipo de asesores de cada una de las disciplinas apropiadas.
El propósito es garantizar que la gestión patrimonial de la familia esté bien coordinada y adaptada a sus expectativas hereditarias.
Gestión de estilo de vida
Muchos “Family Offices” sirven como conserjes personales para las familias, administrando sus posesiones personales y atendiendo sus necesidades de estilo de vida.
Puede incluir la realización de verificaciones de antecedentes de los empleados a nivel personal y comercial; suministro de seguridad personal para el hogar y los viajes; manejo de aviones y yates; organización y planificación de viajes; y racionalización de las operaciones comerciales.
Gestión patrimonial en oficinas familiares | Beneficios de un “Family Office”
Un “Family Office” también ofrece menos conflictos de intereses.
Los “Family Offices” se enfocan exclusivamente en la gestión del patrimonio familiar.
Como resultado de lo anterior, los “Family Offices” no están involucrados en la venta de productos o servicios específicos, a diferencia de las instituciones financieras y los bancos.
Un “Family Office” inicia su labor conociendo la situación financiera actual de la familia.
Esta es una tarea compleja y que lleva tiempo; sin embargo, ofrece múltiples ventajas, ya que es mucho más probable que la oficina brinde orientación para manejar el patrimonio de manera efectiva de acuerdo con las circunstancias personales, las prioridades y los deseos familiares.
Finalmente, temas relacionados con la gestión patrimonial en oficinas familiares y similares los estaremos tratando próximamente en más artículos.
OMC Group es una empresa internacional con presencia global y más de 65 años de experiencia en la industria de servicios corporativos.
Contamos con un equipo de profesionales altamente calificados que pueden asistirle y llevarle de la mano en cada paso.
OMC Group le brinda las soluciones necesarias para la protección de sus activos y una gestión patrimonial efectiva.
Te invitamos a suscbrirte en nuestro canal de YouTube, donde podrás encontrar videos sobre temas de interés en materia corporativa, fiduciaria, entre otros.
