Planificación Patrimonial | Cada familia tiene sus necesidades particulares a la hora de planificar su patrimonio. Por lo tanto, las soluciones deben ser a la medida.
Una buena planificación patrimonial debe incluir un plan detallado para su preservación.
Este plan debe ayudarlo a crecer y asegurar su transferencia de manera organizada a las siguientes generaciones.
Planificación Patrimonial
Es un tema crucial para cualquier persona que tenga bienes y activos. La misma se trata de una estrategia para asegurarse de que los bienes y activos se transmitan de manera efectiva y eficiente a los herederos y beneficiarios.
Beneficios de la Planificación Patrimonial
1. Permite controlar cómo se distribuyen sus bienes y activos después de su fallecimiento: Si usted no tiene un testamento o un plan de sucesión, sus bienes y activos pueden ser distribuidos según la ley, lo que puede no reflejar sus deseos y preferencias. Igualmente, usted puede asegurarse de que sus bienes y activos sean transferidos a las personas que usted elija y en la forma en que desee.
2. Puede ayudar a minimizar los impuestos sobre la herencia: Los impuestos sobre la herencia pueden ser una carga financiera significativa para sus herederos y pueden reducir significativamente el valor de su patrimonio. Por lo que puede estructurar su patrimonio de manera que se minimicen los impuestos sobre la herencia y se maximice el valor neto de su patrimonio para sus herederos.
3. Ayuda a evitar disputas y conflictos entre los herederos: Si no se han establecido claramente las instrucciones para la distribución de los bienes y activos, puede haber desacuerdos y conflictos entre los herederos. La planificación patrimonial puede ayudar a prevenir estos conflictos, estableciendo un plan de sucesión claro y preciso para asegurar que todos los bienes y activos sean distribuidos según sus deseos.
4. Ayuda a proteger su patrimonio de demandas y acreedores: Si usted tiene bienes y activos significativos, puede ser vulnerable a demandas y reclamos de acreedores. La planificación patrimonial puede ayudar a proteger su patrimonio, utilizando estructuras legales y herramientas de planificación para proteger sus activos y minimizar el riesgo de pérdida.
Planificación Patrimonial Vs Testamento (Diferencias)
Mientras que un testamento es un documento legal que establece quién heredará sus bienes después de su fallecimiento, la planificación patrimonial es un proceso más completo que incluye la gestión y transferencia de su patrimonio durante su vida y después de su muerte.
La planificación patrimonial puede incluir herramientas como fideicomisos, poderes legales y directivas avanzadas de atención médica, y puede ayudar a minimizar los impuestos sobre la herencia y proteger su patrimonio de demandas y acreedores.
Si bien un testamento es un componente importante de la planificación patrimonial, la planificación patrimonial en sí misma es un proceso más completo y amplio.
En base a este tema de la planificación patrimonial les presentamos este webinar donde resolveremos interrogantes como:
¿Qué se requiriere para tener una buena planificación patrimonial?
¿Quiénes deben formar parte de nuestra planificación patrimonial?
¿Qué beneficios trae organizarnos?
Les mostraremos un escenario práctico de organización de un patrimonio y veremos la diferencia entre una estructura planificada y una que no está planificada.
Veremos cómo OMC puede ayudarte en tu Planificación Patrimonial y Sucesoria a través de nuestra división de Private Client Services y los productos y servicios para Family Offices.
Y por último veremos cómo pueden ser de utilidad estas estructuras para proteger la sucesión de productos como cuentas de inversión que te lleven a una adecuada planificación patrimonial.
(Webinar) Planificación Patrimonial.. Todo lo que debes saber sobre este tema
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